С начала года число частных инвесторов с брокерскими счетами на Мосбирже перевысило 40,6 миллиона, что на 4,6 миллиона больше по сравнению с годом ранее. Таким образом, возникла новая проблема: перед смертью необходимо сообщить близким о наличии брокерских счетов, а наследникам следует заранее подготовиться к расходам на вступление в наследство.
Оформление наследства на финансовые активы требует времени и знаний в области налогообложения. Наследники могут столкнуться с проблемами, когда не знают, у каких брокеров открыты счета у ушедшего родственника. Особенно важно учитывать, что в течение шести месяцев, отведённых на оформление наследства, состояние инвестиционных портфелей может меняться.
Согласно нормам российского законодательства, наследование ценных бумаг происходит в общем порядке, но сложности возникают из-за отсутствия общих баз данных о наследниках. По словам экспертов, управляющие компании и брокеры часто никак не могут быть уведомлены о смерти клиента, что приводит к блокировке операций по счету, пока наследство не будет оформлено.
При этом, оформление наследства подразумевает немалые затраты: нотариальная пошлина составляет около 3% от стоимости активов. Для многих наследников это становится значительной финансовой нагрузкой, особенно если речь идет о сложных финансовых инструментах или больших портфелях.
Долговременные финансовые активы и налоговые льготы наследника также требуют внимательного подхода при оформлении, чтобы минимизировать налоговые расходы. Советы и поддержка нотариусов могут помочь избежать потерь при управлении активами, однако без активного участия наследников задача усложняется.